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識別并避免常見的非法集資活動“四部曲”
2024年06月24日 11:30
來源:中新網(wǎng)山西

  近年來,非法集資現(xiàn)象在社會上屢見不鮮,嚴重威脅著公眾的財產(chǎn)安全。通過分析典型的非法集資案件,我們發(fā)現(xiàn)集資者常常采用四個步驟誘騙群眾上當。民生信用卡中心在此鄭重提醒廣大市民,務必提高警惕,識別并避免常見的非法集資陷阱。

  第一步:虛畫大餅。非法集資者往往以“新技術”、“新革命”、“新政策”、“區(qū)塊鏈”、“虛擬貨幣”等名義,編造一系列看似“高大上”的項目,描繪出預期報酬豐厚的藍圖,以此吸引公眾的注意力和投資欲望。他們通常會夸大項目的規(guī)模和前景,讓投資者產(chǎn)生“不容錯過”、“機不可失”的錯覺。

  第二步:蓄意造勢。為了增加項目的可信度和吸引力,非法集資者會利用一切資源來造勢,通常會舉辦各種造勢活動,如新聞發(fā)布會、產(chǎn)品推介會、現(xiàn)場觀摩會、體驗日活動、知識講座等,并贈送各種小禮品以吸引公眾。除此以外,他們還會展示各種或真或假的“技術認證”、“獲獎證書”、“政府批文”等,故意將活動選在政府會議中心、禮堂進行,以制造高規(guī)格的假象。

  第三步:吸金斂財。一旦獲得公眾的信任,非法集資者就會開始套取資金。想方設法套取你口袋里的錢。他們通過返點、分紅等方式給投資者初嘗“甜頭”,使其相信投資能夠帶來可觀的收益,并且比放在自己口袋里還安全。在利益的驅(qū)使下,投資者不僅將自己的資金傾囊而出,還會動員親友加入,導致集資金額越滾越大。

  第四步:卷款跑路。非法集資者在“吸金”一段時間后,往往會突然消失或跑路。大概率因為他們原本就是“龐氏騙局”,以新投資者的資金來支付老投資者的利息和本金,也可能是因為經(jīng)營不善導致資金鏈斷裂。無論哪種情況,投資者都會遭受慘重經(jīng)濟損失,甚至血本無歸。

  為了幫助大家識別并避免非法集資陷阱,民生信用卡中心提醒廣大市民注意以下情形:

  1.宣傳對信用卡、網(wǎng)貸等個人信用提供“解債”、“平債”,以化解債務糾紛為由,向參與人收取高額服務費、咨詢費、保證金的金融服務;

  2.以“看廣告、賺外快”“消費返利”為幌子的投資項目;

  3.以境外投資股權(quán)、期權(quán)、外匯、貴金屬等為幌子的投資項目;

  4.以投資養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)可獲高額回報或“免費”養(yǎng)老、“以房”養(yǎng)老等為幌子的投資項目;

  5.以私募入股、合伙辦企業(yè)為幌子,但不辦理企業(yè)工商注冊登記的投資項目;

  6.以投資虛擬貨幣、區(qū)塊鏈等為幌子的投資項目;

  7.以“扶貧”、“互助”、“慈善”、“影視文化”等為幌子的投資項目;

  8.在街頭、商場、超市等發(fā)放投資理財內(nèi)容的宣傳活動;

  9.以組織考察、旅游、講座等方式招攬老年群眾的投資項目;

  10.“投資、理財”公司、網(wǎng)站及服務器在境外的投資項目;

  11.要求以現(xiàn)金方式或向個人賬戶、境外賬戶繳納投資款的投資項目。

(注:圖片來源于處置非法集資部際聯(lián)席會議辦公室)
【編輯:任曼曼】
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