中新網(wǎng)山西新聞8月3日電 近年來，山西清徐農(nóng)商銀行積極貫徹落實(shí)“斷卡”行動(dòng)，配合政府部門嚴(yán)厲打擊整治非法開辦販賣銀行卡違法犯罪、打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪。與此同時(shí)，該行拒絕“一刀切”“層層加碼”，堅(jiān)持“以客戶為中心”的經(jīng)營理念，加強(qiáng)分類、做好核查、事后監(jiān)管，有區(qū)別的為客戶開辦新卡，切實(shí)滿足客戶實(shí)際需求。

　　清徐農(nóng)商銀行依托“客戶交易風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)平臺(tái)”，精準(zhǔn)定位客戶，對(duì)客戶進(jìn)行高效識(shí)別。該行總結(jié)以往的涉案賬戶客戶群體特征，將辦卡涉案賬戶辦理人的集體特征篩選出來，將客戶分為高風(fēng)險(xiǎn)客戶和中低風(fēng)險(xiǎn)客戶。

　　清徐農(nóng)商銀行對(duì)新開卡客戶做到“三核、三查、四觀、四詢問、一管控”。對(duì)新開卡客戶進(jìn)行“三核”，加強(qiáng)對(duì)真人真證、開戶意愿、手機(jī)號(hào)碼的核實(shí)。賬戶開立“三查”，加強(qiáng)對(duì)開戶人、身份證件、聯(lián)網(wǎng)核查一致性的核對(duì)。賬戶開立“四觀”，重點(diǎn)觀察他人指導(dǎo)開卡、集體或分批開卡、換網(wǎng)點(diǎn)開卡、存在異常行為的情形。賬戶開立“四詢問”，開戶過程中詢問關(guān)注地址、年齡、職業(yè)、開戶用途及異常行為等信息。賬戶開立“一管控”，持續(xù)加強(qiáng)對(duì)異常開戶行為、可疑交易的監(jiān)測(cè)風(fēng)控。靈活多樣的核查方式既堵住了不法份子的漏洞，又滿足了客戶合理的辦卡需求。

　　清徐農(nóng)商銀行根據(jù)監(jiān)管機(jī)構(gòu)、公安機(jī)關(guān)風(fēng)控要求，進(jìn)一步完善賬戶交易風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警及阻斷功能需求，優(yōu)化“客戶交易風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)平臺(tái)”系統(tǒng)模型，加強(qiáng)“電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險(xiǎn)事件管理平臺(tái)”日常管理及使用，對(duì)涉案賬戶進(jìn)行集中管控，配合公安機(jī)關(guān)完成涉案或可疑賬戶的分析、預(yù)警，以及緊急止付、凍結(jié)等工作。同時(shí)，暢通金融消費(fèi)者投訴渠道，做好因賬戶風(fēng)險(xiǎn)防控引發(fā)的投訴；將反詐反賭宣傳活動(dòng)納入金融知識(shí)宣傳、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)活動(dòng)范疇。(完)

　　(羅芬芬)